在市反洗钱联席会议上的讲话要点
这次全市反洗钱联席会议的主要任务是：分析反洗钱工作现状，进一步认清 形势，统一思想，提高认识，明确目标，落实责任，加强协作，全面部署和推进 我市反洗钱工作。
一充分认清国际国内反洗钱工作形势所谓“洗钱”，是指为了掩盖非法收入 的真实和存在，通过各种手段使其合法化的过程。
自世纪年代以，洗钱犯罪，特别是利用金融系统和金融工具的洗钱犯罪活 动，口益成为国际社会面临的一大害。
世界各国执法机构和金融机构对此高度关注，反洗钱的呼声II益高涨。
进入本世纪，反洗钱更成为衡量国家信誉政府能力和经济安全环境的标 志。
特别是“?”以后，反洗钱乂与打击恐怖组织联系起。
据国际金融行动特别工作组(FATF)评估，全世界每年涉及的洗钱最，接近 万亿美元。
“洗钱”这一黑色的产业，正以极快的成长速度成为仅次于外汇和石油的世 界第三大商业活动，已经对国际金融体系的稳定和安全构成了严重威胁。
从当前国际洗钱犯罪趋势看，主要呈现以下四个特点：一是洗钱犯罪大宗 化。
国际洗钱犯罪的标的越越大，涉及人员组织越越多。
二是洗钱犯帘智能化。
当网络银行电子货币电子交易等全新的金融概念和匸具出现以后，洗钱考 也瞄准了这些高技术工具用于犯罪活动。
他们通过互联网络，用普通电话线和“智能卡”进行直接的电子货币转帐。
有些交易系统不通过银行就可建立起，某些系统可以进行而对面点对点的 交换，而不留任何记录。
三是洗钱犯罪国际化。
“黑钱”在国际上四处游动，任何一个国家只要存在管理漏洞，“黑钱”就会 乘虚而入。
同时，国际洗钱犯罪组织相互勾结联手跨国洗钱。
虽然近年许多国家通过制订新法律建立调査洗钱案的专门机构，加大了打 击力度，但尚未形成全球一体化的反洗钱机制。
单个国家不可能有效地打击非法洗钱以及制止洗钱犯罪向国际金融体系 渗透。
四是洗钱犯罪专业化。
经过多年发展，跨国洗钱专业化趋势口益严重。
许多具有专门行业知识和技能的人员，例如律师会计师金融顾问和证券商 等都参与到了洗钱犯罪当中。
随着全球一体化以及我国市场化进程和对外开放步伐的FI益加快，境内 “洗钱”活动日益增多，涉及的洗钱数额也呈不断上升的趋势。
国际货币基金组织曾做过估算，中国每年洗钱数最高达二千亿元至三千亿 元人民币，反洗钱形势十分严峻。
与国外相比，洗钱在我国的主要特点表现为：一是职人员利用各种渠道洗 钱的现象十分严重。
近年，国内贪污腐败职人员洗钱不断发生，这类洗钱犯罪的案例和数额已 经远远超过了黑社会组织。
贪官们通过各种途径给自己贪污受贿的黑钱披上合法收入的外衣。
之后，不仅可以开挥霍和亨受这些非法所得，还可用投资和进行再增值。
二是存取搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要渠道。
经手大额现金是洗钱犯罪的一个突出特征。
如在美国，现金的使用受到严格的限制，而我国目前以现金结算为个人消 费使用最多的结算方式。
而且，我国的结算制度主要是针对现金支取，现金收存儿乎不受限制。
储蓄存款实需制的实施虽然对犯罪分子有一定威慑作用，但是由于个人使 用现金所受限制极少，从而使得存取搬运和藏匿大额现金成了洗钱的重耍渠道之
三是通过银行的支付结算体系洗钱呈发展趋势。
使用票据结算和转帐结算是结算发展的趋势。
我国目前企业间除小额零星收支采用现金结算外，其他一般采用票据和转 帐结算。
由于各类企业注册后开立银行帐户非常容易，有些专门为转移资金而成立 的司或开立的帐户屡见不鲜。
在现金使用愈愈受限制的将，通过银行的支付结算系统短期内转移巨额资 金并使之合法化，无疑是洗钱分子的首要选择。
我国政府高度重视反洗钱工作，反洗钱已作为一项重要工作提上议事口 程。
早在年，我国《刑法》就有了关于洗钱犯罪的条款：年初，中国人民银行 又专门出台了一个《规定》和两个《办法》（《金融机构反洗钱规定》《人民币大 额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管 理办法》）:目前《反洗钱法》正在抓紧制定之中。
而且，自年以，人民银行国家外管局安部各商业银行相继成立了有关反洗 钱工作机构，初步搭建了由中央银行国家外汇管理局金融机构安部等部门共同构 成的反洗钱组织体系。
二进一步提高对反洗钱工作的认识洗钱犯罪不仅破坏我国的金融体系，影 响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作 用。
因此，对反洗钱工作我们必须高度重视，形成共识，克服各类麻痹思想和 畏难情绪，从维护改革发展和稳定大局的高度，认真把握和抓好这项工作。
开展反洗钱工作，是加强国际经济金融合作和打击经济金融犯罪和恐怖融 资的要求。
洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共冋面临的一大害，洗钱问题H益受 到国际社会的普遍关注。
随着经济金融全球化的进一步发展，洗钱犯菲的国际化和反洗钱斗争的国 际合作将成为一种必然趋势。
当前，我国在国际社会经济中发挥着越越重要的作用，参与国际社会共同 打击国际经济金融犯丽，特别是洗钱犯尿活动，是世界各国的一致希望，同时也 有利于维护我国作为一个负责任大国的国际形象，提高我国的国际地位和影响， 为我国广泛开展双边和多边国际经济金融合作，打下坚实的基础。
开展反洗钱工作，是支持国民经济健康发展的需要，也是整顿和规范市场 经济秩序的重要组成部分。
反洗钱工作关系到打击刑事犯罪推动反腐倡廉防止国内资产向国外流失 和保障国家经济安全等重大问题，是维护国家经济秩序和经济体系安全的迫切需 要，关系到改革发展和稳定大局。
事实证明，洗钱犯丽活动极易对我国市场经济秩序特别是金融市场秩序造 成危害：一是容易动摇和破坏社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全；二是造 成资本外逃，使腐败资金转移境外，助长腐败产生，导致社会财富流失；三是助 长刑事犯罪，破坏社会稳定。
当前，反洗钱己成为我国政府打击严重经济犯罪整顿经济金融市场秩序以 及加入世界贸易组织以后提高金融企业竞争力的一项重要内容。
开展反洗钱工作，是金融机构防范金融风险的必然要求。
金融企业参与或被利用参与洗钱活动，其金融运行就会脱离经济规律，人 为改变资金的流量和流向，扭曲资产和商品的价格而导致资分配不当，这必然会 破坏一个国家在一段时期内资本和货币供求的平衡关系，造成利率和汇率的剧烈 波动，加大金融机构的经营风险。
金融是必须具有良好信用的行业，一旦在金融系统中引发信用危机和支付 危机，必将破坏国家金融体系的稳定与安全，进而危及国家安全和社会稳定。
三认真落实我市反洗钱工作的各项任务反洗钱工作是一项复杂的系统性 工程，必须加强领导，落实责任，紧密协作。
金融系统在其中承担了重要责任，同时也需要安海关税务工商国安等诸多 职能部门的积极配合，以及全社会的共同参与。
刚才市人民银行安局己分别就当前和今后一段时期我市的反洗钱工作进 行了专门部署，应该说，任务明确，各有侧重。
在此基础上，再强调儿点：提岛思想认识，发挥金融机构的主体作用。
金融机构是资金流动的载体和媒介，不法分子利用现金交易支付结算离岸 业务信贷等金融匸具，将非法所得合法化，客观上使得金融机构成为整个“洗钱 链条”的重要环节以及不法分子实施犯罪的有效掩体和重要渠道，共至成为洗钱 机器。
对此，全市金融机构必须高度重视，按照人民银行和上级行的统一要求， 切实履行好各自的反洗钱工作职贵，规范反洗钱操作程序，加强对员匸的反洗钱 培训，提高对可疑资金的识别和分析能力。
同时，要正确认识和处理好反洗钱与业务发展的关系，禺绕科学的发展观, 牢固树立严格规范诚实守信的职业道徳规范，把门身的经济效益与整体的社会效 益统一起。
决不能为了拉客户争市场，而放松管理，其至置金融法规和制度于不顾。
健全工作机制，完善我市反洗钱组织体系。
首先，要健全金融机构内部反洗钱工作机制。
从单个金融机构说，反洗钱工作往往要涉及到结算业务个人业务司业务等 各个方面，必须加强内部的协作，要做到职责明确，任务到岗，责任到人。
其次，要健全整个金融系统的反洗钱工作机制。
人民银行要切实加强组织协调，新修订的《中国人民银行法》明确赋予了 人民银行“指导部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”的职责。
银行证券保险等金融机构要各司其职，积极配合，主动开展工作，密切资 金监测，及时沟通信息。
三是要健全跨系统的反洗钱合作机制。
要加强金融安工商海关财税国安等多个部门的协调配合，发挥部门优势， 合力打击外汇黑市和“地下钱庄”等洗钱犯罪活动。
金融机构对业务活动中发现的一些涉嫌洗钱和与洗钱犯罪有关的重要线 索，要及时采取堵截控制和向司法机关报告等措施。
同时，要根据反洗钱工作要求，依法协助相关部门调查涉嫌洗钱案。
四是进一步加强内控制度建设，健全工作制度，严格匸作程序，强化对洗 钱信息的监控，对匚作人员的道徳风险切实采取防范措施，化解相应的金融风险。
扩大社会宣传，营造一个良好的工作环境。
我国的反洗钱工作毕竟刚刚起步，社会各界对于反洗钱匸作的认识不足。